Ćwiczenie: Określanie celów finansowych
Krótkoterminowe cele finansowe
Cele krótkoterminowe powinny być określone w miesiącach i ich realizacja powinna zająć do jednego roku. Cele krótkoterminowe zapewniają natychmiastową informację zwrotną i satysfakcję.
Napisz dwa krótkoterminowe cele finansowe, które możesz osiągnąć w ciągu najbliższych 12 miesięcy.
Przykład
Oto przykłady krótkoterminowych celów finansowych:
- Założę konto oszczędnościowe i będę wpłacać co miesiąc 500 zł do czerwca 2026 roku.
- Wpłacę 300 zł na moje nowe konto oszczędnościowe z każdej wypłaty, począwszy od następnego miesiąca przez 12 miesięcy.
Średnioterminowe cele finansowe
Cele średnioterminowe powinny być zwykle możliwe do osiągnięcia w ciągu od 1 roku do 2 lat. Wymagają zaplanowania i uwzględnienia w budżecie domowym.
Napisz dwa średniookresowe cele finansowe, które możesz osiągnąć od 1 roku do 2 lat.
Przykład
Oto przykłady średnioterminowych celów finansowych:
- Do końca października 2026 zgromadzę na moim celowym koncie oszczędnościowym 5000 zł.
- Jesienią 2026 przeprowadzę remont kuchni z odłożonych 12000 zł
Długoterminowe cele finansowe
Osiągnięcie długoterminowych celów finansowych może zająć lata. Należą do nich oszczędzanie pieniędzy na zakup mieszkania, edukację dziecka, czy emeryturę. Mogą również obejmować spłatę kredytu na samochód, kredytu konsolidacyjnego.
Napisz dwa długoterminowe cele finansowe, które chcesz zrealizować, ich realizacja powinna zająć od 2 do 5 lat.
Przykład
Poniżej przedstawiono przykłady celów długoterminowych:
- Za trzy lata od dziś….(wstaw datę), będę mieć odłożone 120 tyś. zł. na wkład własny na zakup mieszkania w celach inwestycyjnych.
- Za 24 miesiące od dziś zakupie za gotówkę (120 tyś zł.) działkę na budowę domku letniskowego na wynajem.