Zawartość kursu

Moduł 1 – Psychologia finansów

Moduł uczy, dlaczego podejmujemy takie, a nie inne decyzje finansowe — i jak to zmienić: od przekonań i emocji, przez motywację, po cele i priorytety wydatków.

0/14

Przekonania i wzorce finansowe

Ćwiczenie: Cytaty finansowe

Ćwiczenie: Siła nawyków w finansach osobistych

Emocje a pieniądze

Motywacja i adaptacja

Ćwiczenie: Znajdź swoje finansowe „dlaczego?”

Priorytetyzacja wydatków

Ćwiczenie: Potrzeba czy Zachcianka?

Ćwiczenie: Decyzje zakupowe

Ćwiczenie: Impulsywne zakupy

Planowanie finansowe i wyznaczanie celów

Ćwiczenie: Określanie celów finansowych

Moduł 2 – Budżet domowy pod kontrolą

Poznaj sprawdzone techniki prowadzenia budżetu domowego w polskich realiach. Nauczysz się śledzić dochody i wydatki, korzystać z arkuszy i aplikacji, planować sezonowe koszty oraz budować fundusz awaryjny – bez żargonu, za to z konkretnymi szablonami i ćwiczeniami.

0/16

Zarządzanie budżetem osobistym i domowym

Ćwiczenie: Budżet domowy w pytaniach

Od czego zacząć?

Ćwiczenie: Arkusz śledzenia miesięcznych wydatków

Historia z życia wzięta

Ćwiczenie: Detektyw na tropie finansów

Kategorie dochodów

Ćwiczenie: Twoje dostępne źródła dochodu

Kategorie wydatków

Ćwiczenie: Wydatki gospodarstwa domowego

Sposoby prowadzenia budżetu domowego

Sezonowość budżetu domowego

Planowanie wydatków

Moduł 3 – Oszczędzanie

Zbudujesz nawyki oszczędzania, poznasz formy bezpiecznego gromadzenia środków i zasady odpowiedzialnego pożyczania, by unikać kosztownych pułapek.

0/15

Kroki stabilności finansowej

Znaczenie oszczędzania

Ćwiczenie: Planowanie celów oszczędnościowych

Strategie i nawyki oszczędnościowe

Ćwiczenie: Złodzieje pieniędzy

Zacznij nie marnować

Ćwiczenie: Przelicz ile kosztują Cię drobne wydatki

Proste i skuteczne metody oszczędzania

Różne formy oszczędzania

Ćwiczenie: Rodzinne oszczędzanie

Rozsądne pożyczanie – podstawy

Unikanie pułapek finansowych

Ćwiczenie: Dobry czy zły kredyt?

Ćwiczenie: Wiedza o pożyczkach i kredytach

Moduł 4 – Podstawowe instytucje

Poznasz podstawowe instytucje i produkty finansowe w Polsce oraz najważniejsze prawa konsumenta, aby korzystać z usług bezpiecznie i świadomie.

0/14

Podstawowe instytucje finansowe w Polsce

Wybór banku i konta

Ćwiczenie: Porównanie banków

Jak założyć konto bankowe?

Korzystanie z podstawowych usług bankowych

Podstawowe produkty finansowe

Podstawowe ubezpieczenia

Bezpieczeństwo w bankowości elektronicznej

Ćwiczenie: Jak rozpoznać fałszywy e-mail od banku?

Prawa konsumenta na rynku finansowym

Unikanie pułapek finansowych

Specjalizacje rynku finansowego

Moduł 5 – Finanse w cyfrowym świecie

Nauczysz się bezpiecznie korzystać z bankowości internetowej i mobilnej, płatności bezgotówkowych (karta, BLIK, portfele) oraz rozpoznawać oszustwa online.

0/19

Bankowość internetowa i mobilna

Ćwiczenie: Świadomie korzystaj z bankowości online

Ćwiczenie: Bezpieczne hasło

Ćwiczenie: Mobilny hotspot

Płatności bezgotówkowe w Polsce

Ćwiczenie: BLIK w praktyce

Jak chronić swoje dane finansowe

Ćwiczenie: Rozpoznaj fałszywą wiadomość

Typowe oszustwa i jak się przed nimi bronić

Ćwiczenie: Rozpoznaj oszustwo na BLIK-a

Bezpieczne zakupy online

Ćwiczenie: Sprawdź bezpieczeństwo sklepu

Zabezpieczenie komputera i smartfonu

Ćwiczenie: Sprawdź swoją wiedzę

Ćwiczenie: Bądź na bieżąco

Oszustwa telefoniczne: Prawdziwa historia

Ochrona danych osobowych i RODO

Bezpieczeństwo finansowe w świecie cyfrowym

Finanse pod nowym adresem

Rozsądne pożyczanie – podstawy

Pożyczanie pieniędzy zawsze powinno być przemyślane. Pamiętaj, że każdy dług to zobowiązanie, które musisz spłacić, zazwyczaj z odsetkami.

Kiedy i dlaczego ostrożnie rozważać pożyczanie:

Sytuacje awaryjne: Pożyczka powinna być ostatnią deską ratunku, gdy Twoja poduszka finansowa nie wystarcza.
Wysokie koszty: Zawsze dokładnie sprawdź, ile ostatecznie będziesz musiał zwrócić. Zwróć uwagę na RRSO (Rzeczywista Roczna Stopa Oprocentowania), która obejmuje wszystkie koszty pożyczki.

Bezpieczne formy pożyczania:

Od rodziny/znajomych: To najbezpieczniejszy sposób, ale wymaga jasnych zasad. Spiszcie umowę na piśmie, określając kwotę, termin i sposób zwrotu, aby uniknąć nieporozumień.
W banku: To legalny i regulowany przez prawo sposób. Banki dokładnie sprawdzają Twoją zdolność kredytową, co chroni Cię przed zaciągnięciem zbyt dużego długu.